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Etapas de Lavado de Dinero
Sanciones para el Lavado de Dinero

Código Penal Federal
‘’Delito de Operaciones con recursos de procedencia ilícita’’
Artículo 400 Bis. Se impondrá de cinco a quince años de prisión y de mil a cinco mil días de multa al que, por sí o por interpósita persona realice cualquiera de las siguientes conductas:
I. Adquiera, enajene, administre, custodie, posea, cambia, convierta, deposite, retire, dé o reciba por cualquier motivo, invierta, traspase, transporte o transfiera, dentro del territorio nacional, de éste hacia el extranjero o a la inversa, recursos, derechos o bienes de cualquier naturaleza, cuando tenga conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad ilícita, o
II. II. Oculte, encubra o pretenda ocultar o encubrir la naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento, propiedad, o titularidad de recursos, derechos o bienes, cuando tenga conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad ilícita.
Se entiende por actividad ilícita:

Cuando existen indicios de que los recursos provienen o representan ganancias que NO pueden acreditar su legítima procedencia.

Actividades Vulnerables

Ley para la Prevención e Identificación de Operaciones con recursos de Procedencia ilícita (LFPIORPI)
Capítulo III
De las Entidades Financieras y de las Actividades Vulnerables
Sección Primera
De las Entidades Financieras
Sección Segunda
De las Actividades Vulnerables

Artículo 17. Para efectos de esta Ley se entenderán Actividades Vulnerables y, por tanto, objeto de identificación en términos del artículo siguiente, las que a continuación se enlistan:
V. La prestación habitual o profesional de servicios de construcción o desarrollo de bienes inmuebles o de intermediación en la transmisión de la propiedad o constitución de derechos sobre dichos bienes, en los que se involucren operaciones de compra o venta de los propios bienes por cuenta o a favor de clientes de quienes presten dichos servicios.

Desarrollo Inmobiliario
Actividad Vulnerable:

La prestación habitual o profesional de desarrollo de bienes inmuebles, en los que se involucren operaciones de compra o venta de bienes por cuenta o a cuenta de clientes.
El 16 de diciembre de 2016 se publicó en DOF la resolución de la UIF por la que se adiciona el formato oficial para la presentación de los avisos de quienes desarrollan inmuebles y fraccionamientos.
Esta resolución entró en vigor el 2 de enero de 2017.

Servicios Relacionados con Inmuebles y su Arrendamiento

Para efectos de identificación se deberá observar lo siguiente:

1. Verificar la identidad basándose en documentación oficial, así como recabar copia de dicha documentación.
2. Solicitar información acerca de si tiene conocimiento de la existencia del dueño beneficiario, en su caso, exhiban documentación oficial que permita identificarlo.
3. Para los casos en que se establezca una relación de negocios, solicitar información sobre su actividad y ocupación.
4. Se prohíbe liquidar o pagar actos u operaciones mediante el uso de efectivo, sea moneda nacional, divisas o metales preciosos: